Собственная оценка контрагента с помощью сети Интернет
Как правило, МФО не проводят тщательную проверку своих заемщиков, ведь речь идет о кредите на небольшие суммы. В большинстве случаев мошенники оформляют большое количество кредитов на небольшие суммы, в среднем от 2 000–3 000 до 5 000–7 000 рублей, в различных микрокредитных организациях по чужим паспортным данным. Если вашими паспортными данными завладел посторонний человек и позже вы узнали, что на ваш паспорт оформлялись микрозаймы, то есть кто-то повесил на вас свои долги, лучшим решением будет замена паспорта. Самый простой способ — заменить его за утерю, заплатив комиссию.
SMM, таргетинг, контекст — сегодня агентства предлагают множество инструментов за большой бюджет. Но что делать, если у вас всего 20 000 рублей, а конверсии нужны быстро?
Подробнее о том, зачем мошенникам нужны паспортные данные, вы узнаете далее в этой статье. Но перед этим давайте посмотрим, как эти личные данные попадают к преступникам. Принимал непосредственное участие в превращении агрегатора в пишущую редакцию, производящую собственный контент 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Участвовал в запуске тематических вертикалей на Рамблере.
Часто мошенники используют даже такую личную информацию о владельце паспорта, как количество детей, семейное положение, место жительства или военную службу.
Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его загрузить фото паспорта и фактического адреса проживания. При этом собеседники требуют поднести к человеку во время съемки документ, объясняя это тем, что это необходимо для подтверждения вашей личности.
Но прожила она на «чужой» земле недолго, в результате выросла и получила образование в Волгограде. Несмотря на то, что она училась в лицее по гуманитарному классу, она решила поступать в Волгоградский государственный университет на специальность, совершенно не связанную ни с филологией, ни с журналистикой.
Помимо микрозаймов, есть и другие сферы, где мошенники могут использовать чужие паспортные данные. Например, вы можете использовать их для покупки SIM-карт. Разумеется, они нужны для телефонного мошенничества и обзвона потенциальных жертв с целью получения новых паспортных данных других людей или вымогательства денег у доверчивых граждан.
Заказывают пластиковую карту на имя и адрес потерпевшего. Как только приходит пластиковая карта, жертва отписывается от них, говоря, что пришло письмо. Ей дают 100-200 рублей на проезд и говорят отнести посылку в левый почтовый ящик. После выполнения задания они платят курьеру за работу, чтобы не вызывать подозрений. А потом достают из почтового ящика конверт с пластиковой картой. На сегодняшний день существует как минимум пять сервисов, дающих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заемщику необходимо отправить фото паспорта. Для этого вам понадобится цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.
Недобросовестные сотрудники копируют его и используют в нерабочее время в своих темных схемах или продают другим мошенникам. Это объясняет, насколько выросла в последнее время преступность, связанная с банковскими картами людей. Конечно, не все сотрудники организаций являются мошенниками.
Что могут сделать мошенники с утерянными паспортами или паспортными данными
Работала корректором в издательстве, специализирующемся на экономической периодике, писала статьи для профильных журналов по кадровому делопроизводству. С 2016 года работает в Рамблере.
Найдя или украв паспорт, мошенник может вклеить в него фотографию. В результате человек может долгое время жить под чужим именем и фамилией. Не исключено, что мошенник попытается проникнуть в дом настоящего владельца паспорта.
Мужчина увидел, как жена его друга пыталась отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях. По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и ее собеседник попросил прислать фотографии ее документов, предварительно не встретившись с ней лично.
Найдя или украв паспорт, мошенник может вклеить в него фотографию. В результате человек может долгое время жить под чужим именем и фамилией. Не исключено, что мошенник попытается проникнуть в дом настоящего владельца паспорта.
Мужчина увидел, как жена его друга пыталась отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях. По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и ее собеседник попросил прислать фотографии ее документов, предварительно не встретившись с ней лично.
Однако есть сговорчивые недобросовестные МФО, которым достаточно копии. Они готовы оформить кредит дистанционно, если заявитель пришлет фото с паспортом на руках. И это не так сложно сделать с помощью графического редактора.
Естественно, все эти сайты незаконны, и по мере их обнаружения правоохранительные органы принимают решение о их блокировке. Но установить владельца такого сайта практически невозможно, особенно если он находится за границей; и преступнику не составит труда запустить новый портал на другом доменном адресе. Единственным исключением в этом вопросе являются государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас необходимо предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.
И здесь паспортные данные, попавшие в руки мошенников, могут сослужить плохую службу честным людям. Как правило, мошенники используют копию и данные паспорта для взлома профилей в социальных сетях. Человека находят в социальных сетях по имеющимся данным, если он не может получить доступ к профилю, он обращается к администрации сети, называя себя владельцем, и заявляет, что не может войти в профиль.
Лишить гражданина возможности пользоваться паспортом может только суд – в рамках случаев, предусмотренных действующим законодательством.
Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов не брал, закон не нарушал - возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.
Что могут сделать мошенники, зная только паспортные данные
Некоторые интернет-магазины предлагают покупателям покупать товары в рассрочку: чтобы забрать товар, нужно предоставить паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.
Мы часто даже не задумываемся о том, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные. Но обладание личными данными, даже без наличия самого документа, дает возможность мошенникам оформить кредит или заем, либо провести другие денежные операции за счет владельца паспорта. Чтобы обезопасить себя от мошенничества, первым делом нужно вооружиться необходимыми знаниями.
И открыть для себя доступ к персональным данным потенциальных жертв без ограничений. Человек, ничего не подозревая, подает заявку на получение кредита и, как того требуют правила, заполняет анкеты с личной информацией.
Но перед этим рекомендуется провести собственное небольшое самостоятельное расследование. Используйте поисковые системы и другие средства, чтобы проверить, можно ли доверять компании. Возможно, его существование — лишь формальность.
Ваши личные данные: как ими могут воспользоваться мошенники?
В некоторых ситуациях ограничение может быть снято, например, при предоставлении дополнительной информации. А иногда кредит можно получить, указав некоторые паспортные данные и номер телефона.
Паспорт нужно хранить как зеницу ока – об этом мы уже знаем, получая самый первый документ в 14 лет. Такое внимание к главному документу гражданина РФ оправдано. Часто можно услышать, что утерянный паспорт мошенники могут использовать самым зловещим образом – взять кредит, зарегистрировать фирму, завладеть автомобилем или, того хуже, квартирой, купить сим-карту.
Мошенники часто собирают паспортные данные под видом регистрации на каком-то портале. Поэтому требование ввести серию и номер паспорта для входа на сайт должно сразу насторожить посетителя.
Мошенники научились зацеплять жертву с помощью фишинга. Преступники создают копию какого-то сервиса госуслуг и ждут, когда там появятся нужные иностранные данные. Тогда вместе преступники могут получить ИНН, паспорт, СНИЛС.
Как безопасно использовать копию паспорта онлайн
Даже имея только паспортные данные человека, преступник может доставить ему неприятности. Например, мошенник заключает договор от имени другого лица и указывает в нем свои паспортные данные. Контрагент, не проверяя паспорт, подписывает все бумаги. Далее, получив деньги по этому договору, мошенник вскоре благополучно скрывается.
Напишите прозрачными буквами, для чего это нужно. Например, если вы идентифицируетесь в платежном сервисе, укажите именно это.
Я закончил Московский физико-технический институт, знаю все о высшей математике, но до сих пор не применяю эти знания. Увлекаюсь фильмографией и YouTube. У меня настроен голос, что дает возможность разыгрывать таксистов, озвучивая штурмана.
Любой человек оставляет большой информационный след в Интернете. Если на руки мошеннику попадут еще и его паспортные данные, обмануть потерпевшего и его близких становится проще.
Однако в случаях, когда кредит предоставляется через дистанционный сервис, установить личность заявителя сложнее, отметили в МВД. Тогда есть риск получить кредит, предъявив чужой паспорт, скан паспорта или паспортные данные.
В ЦБ также заявили, что выдача кредита третьими лицами по чужому паспорту — единичный случай. «Однако следует помнить, что личные данные гражданина, в том числе паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по продаже билетов.
В большинстве случаев чужие паспортные данные используются мошенниками для оформления микрозаймов. Если в обычном банке получить кредит по копии паспорта или по имеющимся данным (через интернет) почти никогда не удается, так как банки имеют множество уровней защиты, в том числе смс-коды, то здесь система давно был отлажен и работает без нареканий.
Это играет на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек, не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает мошеннику дорогую вещь, но за нее приходится платить ничего не подозревающему владельцу паспорта.
Как мошенники получают чужие паспортные данные
Несколько лет была редактором в крупном федеральном медиахолдинге: специализировалась на финансовой и деловой тематике. Я стремлюсь к профессиональному развитию и работаю с более разнообразными темами.
Часто жертва долго не знает о кредите или кредите, пока не начисляются пени, штрафы и огромные проценты. Если человек узнает, что на его имя зарегистрировано предприятие или он является его директором, необходимо срочно обратиться в налоговую инспекцию по месту жительства, а также в полицию. Дело в том, что регистрация предприятия по чужим паспортным данным является уголовным преступлением.