Знай и борись
В ЦБ не ответили на вопрос «Известий» о мерах по борьбе с использованием виртуальных карт и переводом услуг с «пластика» на «пластик». «Яндекс.Деньги», QIWI и Webmoney не рассказали «Известиям», как часто к ним обращаются правоохранительные органы для выявления пользователей, получивших средства обманным путем, и блокируют ли они их карты. Однако в пресс-службе Яндекс.Деньги подчеркнули, что оказывают содействие следствию в решении подобных дел в рамках процессуальных действий. Судебная практика показывает, что в ряде случаев при участии кредитной организации потерпевшему удается вернуть деньги.
«Известия» отправили запросы самым популярным операторам сервиса card2card: Промсвязьбанк, Тинькофф, ВТБ, Альфа-Банк, РНКО Золотая Корона, Открытие, МКБ. Майя Глотова, исполнительный директор процессингового центра «КартСтандарт» (связанного с РНКО «Золотая Корона»), рассказала, что центр выявляет подозрительную активность и предотвращает мошенничество, связываясь с банками, которые, в свою очередь, препятствуют переводу.
Илья Сулоев, заместитель директора департамента информационной безопасности ФК «Открытие», заявил, что в банке знают о популярности использования онлайн-кошельков в преступных целях. По его словам, это связано с упрощенными процедурами идентификации пользователей и наличием различных способов ее обхода для получения доступа к финансовым услугам третьих лиц.
Остальные операторы оперативно не отвечали на вопросы о мошенничестве с использованием платформ card2card.
Утечка безвозвратно
Ранее самым популярным способом обналичивания у мошенников, специализирующихся на краже денег с пластиковых карт, была покупка вещей в зарубежных интернет-магазинах по адресу посредников. Об этом «Известиям» рассказал технический директор DeviceLock Ашот Оганесян. Эту информацию подтвердил заместитель генерального директора Zecurion Александр Ковалев. Третьи лица перепродавали эти товары за вознаграждение. При этом злоумышленники получили в результате 40% от украденной суммы. Переход на виртуальные карты позволяет получить весь объем.
Популярность виртуальных карт для вывода денег мошенниками объясняется простотой их покупки для подставных лиц, пояснил Ашот Ованнисян. По его словам, авторизованные аккаунты в платежных системах ведутся как на данные продавца, так и на данные, предоставленные покупателем.
- На интернет-форумах можно найти множество предложений о продаже авторизованных кошельков QIWI, Яндекс.Деньги и других платежных систем по доступным ценам. За определенную плату можно получить для них физический «пластик», — отметил Ашот Ованнисян.
«Известия» изучили предложения на черном рынке. Авторизованный кошелек QIWI с безымянной картой и лимитом в 600 тысяч рублей продается за 3499 рублей. Готовый аккаунт платежной системы Яндекс с 25 аварийными кодами, позволяющими снимать деньги без использования телефона, стоит 1199 рублей. Он поставляется с прокси-сервером, чтобы гарантировать анонимность в Интернете.
Простой идентифицируемый кошелек Яндекс.Деньги продается за 999 рублей. Связка QIWI, Яндекс.Деньги и Вебмани, оформленная на одни данные, будет стоить 3999 рублей. Доступны авторизированные аккаунты и другие платежные системы, если нужной нет в списке, то цена оговаривается отдельно. Если вам нужна физическая карта, есть доставка через курьерскую службу СДЭК.
Виртуальные карты электронных услуг пользуются спросом у мошенников, поскольку они менее защищены, чем банки, считает Александр Ковалев. По его словам, система борьбы с мошенничеством в этих компаниях работает иначе, чем в кредитных организациях, и теоретически через них можно вывести больше денег. Конечной целью преступников являются наличные деньги, а электронные средства удлиняют цепочку поиска злоумышленников. Таким образом, на возврат денег владельцу придется потратить больше времени, добавил он.